警惕假风投的投资诈骗陷阱
2017-05-22 16:00:19 来源:爱博人才网 作者:xiaqj 浏览46次
江湖上有这样一群“投资公司”，他们物色急需融资的中小企业或个人创业者，并表明投资意向。前提条件是，这些急需资金的企业和个人必须委托其指定的第三方资产评估公司，为所投资的项目进行评估，出具评估报告书。看上去似乎一切正常，但吊诡的是，在拿到评估报告后，这些所谓的投资公司态度竟大逆转，以各种理由拒绝投资合作。这些打着投资幌子的公司的真实动机是，利用融资方的急切心理，与第三方评估公司沆瀣一气，背地“共享”十几万至几十万不等的评估费。不仅如此，投资公司之间往往还相通客户，借机生利。
小敏(化名)，已经在这个领域做了两年多，据她透露，经她手的客户没有一个融到钱的。
作为“假风投”开展业务的第一步，小敏主要负责上网搜寻客户信息、甄别客户资金实力、电话预约见面等工作。如果幸运，约见的客户上门或者进一步做评估书，小敏就能拿到几百元到千元不等的提成。
“我们不是坐等客户上门，而是主动出击。”小敏透露，自己在网上主要搜寻中小企业信息，特别是那种刚刚成立、留有手机号码的企业；然后再根据电话号码打过去，主动表明有兴趣投资。
“这些企业往往刚建立不久，留的手机号码一般都是法人或者主要负责人。他们有融资需求，容易上钩。”小敏总结起“经验”。
瞄上潜在客户后，初次打电话该怎么说话？这里面大有讲究。
小敏手里有一份《客户初次电话回答内容》：我们公司融资最低限额为200万元，融资期限1-3年……办理期限为15-25个工作日，如果配合紧密，15个工作日即可办完……客户先期需提供相关资料传真或邮寄给我们，进行项目的初步审核。如审核通过，将及时和您取得联系，邀请您到我公司来面谈，商讨有关融资合作事宜。
其实，客户是否能够按要求提供全套资料并不重要。投资公司只关心一个核心数据，以判断客户的资金实力，评估其“潜在价值”。
小敏透露，我们让客户传真法人代表身份证复印件、营业执照复印件、税务登记证复印件等资料，其实只关注企业注册资本是多少，看客户有钱没钱！注资大的客户出手往往阔绰，更容易被“下钱”。
下钱
下钱，是“假风投”圈内的行话，指的是客户为融资付出的所有花销。
“假风投”下钱主要涉及四个环节：合同签订、项目考察、风险审核和投资条件谈判。风险审核也称“做书”，是指客户到指定第三方事务所做的各类评估资料，包括风险评估报告、律师尽职报告、项目数据分析报告、可行性研究报告、尽职调查报告、项目计划书等。这其中一环扣一环，被下钱的金额往往逐级放大。
小敏透露，即使客户不给资料也不要紧，我们会极力邀请他们到公司来面谈。到了公司填一张登记表，也一样可以看出客户有钱没钱。
为啥极力邀请客户上门？小敏表示，投资公司都喜欢租用银行营业部附近的办公楼，特别是在大银行营业部楼上设置办公场所。这样一来，客户往往会有种错觉，以为投资公司像银行一样正规，下面的事就好办了。
抽头
小敏表示，虽然自己业务成绩不错，但因为前端下钱少，收入其实并不算高。我们的收入分两块，基本工资和提成。月工资只有1200元，加上补贴1500元左右。如果介绍上门的客户被成功下钱，我们才能拿到提成，上门100元、做一份评估书500元。客户被下钱越多，提成越多。
她透露，经理的提成更高，虽然具体抽多少提成不太清楚，但做得好的话，每个月赚几万块不是难事。
客户能不能上门？很大程度上取决于小敏这些“打头阵”的前端业务员。所以，形象亲和、声音甜美成为“投资公司”招聘这些人的主要标准。
案例
敲竹杠：招待费花销近6万
瞧准新疆果品的市场潜力，郑劲2009年筹资1500万元在新疆阿克苏开办了一家中型果品加工厂，主营红枣等干果。“产品要拓展销售渠道，还需要大量资金，所以希望找人合作。”郑劲告诉《金证券》，在去年6月份接到投资公司电话后，他专门到南京洽谈融资事宜。
“他们(投资公司)开出的条件很优惠，提出愿意投资5000万。坦白说，我对自己的厂子很有信心。所以他们提出签订意向合同、实地考察的要求我全部答应了。”以郑劲目前的条件，想要从其他途径筹措到这笔资金几乎办不到。由此，在接待对方考察时，他也是尽心尽力。
“当时来了3个人，一个投资经理，两个风控经理;抽的都是高档烟，穿戴也全身名牌。3个人前后呆了4天，花费将近6万元。”郑劲给《金证券》记者算了一笔账，南京到乌鲁木齐的往返机票约18000元，住宿费用4500元左右，加上吃饭烟酒近1万元，总花费近4万元。“我先在乌鲁木齐招待了他们，然后又在阿克苏安排接待。他们走的时候，送的特产礼品价值也有1万多。”
郑劲的合作伙伴、该果品厂副总张欣告诉《金证券》，“他们来阿克苏是我负责接待的，都是按照最好的接待标准。当时安排的是阿克苏最高档的华隆酒店，3星级，一晚400多元。在乌鲁木齐，他们吃住的花费更贵。”
公务性质的项目考察，为何吃住出行处处高档?
“他们到新疆毕竟算是客人，我们于情于理也该好好招待。”话虽这么说，但看到招待费远远超出自己预期，郑劲也泛起嘀咕，“投资公司的项目经理出差，应该有他们自己的差旅费用报销，怎么全部要由我们埋单呢?”
假考察：走马观花表面转转
胡吃海喝还只是“小事情”，真正让郑劲和张欣感到不妙的，是3位项目经理对工作的散漫态度。
“这3个人考察时几乎没干啥工作，就是在厂子里转转，然后胡乱翻了翻资质原件、财务资料。看完后，他们只说没有什么大问题，要回去研究研究。”张欣告诉《金证券》，他们和投资公司的接触只到实地考察这一步。
“感觉他们太不规范了，来看看就说可以投资，还说他们最愿意投资农产品企业。”项目经理的投资承诺不仅没有让郑劲放心，
反而让其更生疑虑。“虽然我没有和风投接触过，但我们从银行贷款时，银行的人都很重视还款能力和项目收益。但这几个人好像不怎么关心这些，反而开口闭口夸自己公司有钱，轻易承诺5000万投资没有问题。”
碰到类似遭遇的，还有宁波老板方天骏。
“我前两年在广西平南县接手了一个稀土矿，去年初在南宁注册了稀土开发公司准备进一步开发。”方天骏告诉《金证券》记者，“按照我的投资计划，总投资需要8000万元，我自己通过抵押、拆借筹到了5000万元左右，还有3000万的缺口想找人合伙出资。”
接到投资公司的电话后，方天骏去年6月22日赶赴南京面谈。据他回忆，“我当时正在找人合作投资，也接触了好几家这类投资公司，其中一家投资公司提出要到广西实地考察。我想，做生意考察项目也正常，于是就答应了。”
“到公司考察的有两个人，一个姓胡的投资经理，还有一个风控经理，姓吴。”方天骏告诉《金证券》记者，“两个人就到南宁公司看了下，也没去矿区。”
即便这样，方天骏也花费了1万多元，包括南京到南宁的往返机票、住宿费用、吃饭烟酒等。“两个人前后呆了3天，花了1万多。”当时住的南宁一家五星级酒店，这家酒店也是我们浙江人开的，算优惠价600多元一晚，市价要1600多。他们走的时候，还带走一些特产礼品，我让助手去准备的，也值七、八千块钱呢。"
然而，郑劲和方天骏不知道的是，他们的出手阔绰，却给投资公司进一步“设陷”留下空间。
张血口：项目报告要价16万
送走3位项目经理后，郑劲再次接到投资公司的电话。“他们说愿意投资，让我做一个风险控制评估报告，但要付8万元的项目费。”
“饭桌上他们吹嘘投资了好多企业，但这些企业我们并没听说过，不知道真假。当我提出要一些书面资料时，他们又说这是商业机密，不可以泄露。”联想到项目经理的种种可疑行径，郑劲意识到自己可能受了骗。“阿克苏有几家企业，之前也碰到过这种骗子公司，所以后来我没有再跟投资公司继续联系。”
宁波老板方天骏被投资公司“开价”更高。
“投资公司的人后来打电话，让我找他们指定的一家会计事务所做一份项目报告，项目费要16万元。我有自己的项目报告书，但是他们却坚持不用，要我做新的。”方天骏对《金证券》记者表示，自己没有被下钱有些碰运气，“如果不是之前已经找人做过项目书了，说不定我真会掏钱，掉进投资公司的圈套。”
凭借自己做生意的经验和精明，郑劲和方天骏选择了及时抽身，不过“考察费”却难以讨回。
“我让会计打款的1000元合同签订费、还有招待费，这些票据都完好保存着。如果公安机关能介入调查，我愿意出示所有的证据，希望这些违规投资公司能受到相应的法律惩罚。”郑劲言语中颇有些无奈。
责任编辑：xiaqj
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