一、职业定义

（一）职业定义：根据客户的投资需求,为客户提供现金管理类、固定收益类、净值浮动类、衍生类等不同期限、风险和类别的理财产品的专业人员。
（二）同类职业名称：理财经纪人、理财规划师
（三）关联职业：理财顾问、投资顾问
（四）知识背景
理财规划师具有丰富的金融专业知识,了解国内外投资理财市场的发展；对宏观经济形势和公司基本面有一定的了解；了解人际交往、客户关系及营销策略相关知识。
（五）从业资格
国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
国家高级理财规划师（职业资格一级）：
具备以下条件之一
1.连续从事本职业工作19年以上。
2.具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。
3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。
4.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
5.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。
国家理财规划师（职业资格二级）：
具备以下条件之一
1.连续从事本职业工作13年以上。
2.取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3.取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4.取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
5.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7.取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
助理理财规划师（职业资格三级）：
具备以下条件之一
1.连续从事本职业工作6年以上。
2.具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3.具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4.具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5.具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（六）职业道德
1.遵守所有与职业活动相关的法律、法规,自觉抵制不符合法律要求以及职业道德标准的行为；交易过程中不弄虚作假。
2.遵守风控合规规定。
3.尊重客户,对不同资金额度和个人风格的客户平等对待。
4.爱岗敬业:销售类的职业都需要极大的热情和敬业精神。
5.对于所有投资建议和咨询建议都要非常客观真实的呈现,要以学术研究的视角来判断,绝不能掺杂个人偏好。
6.较强的职业忠诚度和企业忠诚度。

二、工作内容
（一）一般性的工作内容
1.客户资源拓展与维系:定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向;跟进与追踪,对新老客户的维护及业务再开发。
2.为客户提供理财咨询和业务服务:提供基于客户需求的投资理财意见;根据营业部中高端客户的交易行为、投资偏好等特点提供一对一专业投资建议。
3.公司锁定区域的潜在客户开发和需求分析,形成分析报告。
4.协助营业部营销团队开展营销活动、拓展营销渠道,举办投资分析讲座、投资者教育、投资沙龙等活动。
5.完成公司要求开展的其它工作。
（二）职业技能
1.通用技能
（1）良好的沟通交流与理解能力,语言表达能力。
（2）良好的抗压能力。
（3）良好的思考、分析和判断能力。
（4）良好的团队精神。
（5）出色的说服能力。
（6）具有较强的学习意识和学习能力。
（7）具有良好的工作条理性及较强的执行力。
2.专业技能
（1）较强的中高端客户市场开拓能力。
（2）关系管理能力及优秀的谈判技巧。
（3）产品营销规划和销售行为实施的专业能力。
（4）对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户、销售团队及投资经理。
（5）投资研究和咨询的相关知识，熟悉股票、基金、债券、融资融券、期权、约定式购回等相关业务,以及相关领域的知识。
（6）全面掌握各种金融工具及相关法律法规。

三、职业沿革
（一）职业的产生
2002年，受劳动和社会保障部职业技能鉴定中心委托，现任国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长、东方华尔金融咨询有限责任公司副董事长刘彦斌发起编写了《理财规划师国家职业标准》，并开始进行理财规划师国家职业资格认证考试辅导教材的编撰工作。
2003年，国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业。
2004年，国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立。
2005年，受劳动和社会保障部的委托，北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学在北京举办了全国首个理财规划师国家职业资格实验性鉴定培训班，同年11月初，首批42人通过考试获颁国字号理财规划师职业资格。
2006年，理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范畴。
2007年有近3万人参加认证考试。中国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。
2009年，国家高级理财规划师获批开展认证试点。
2010年，首批国家高级理财规划师通过考试并获得职业资格认证证书。
2013年，第五版理财规划师统考教材编撰问世。
（二）职业的发展
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为中国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，中国理财规划师数量明显不足。中国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。

四、薪酬收入
（一）常态性薪酬收入
薪酬=基本工资+绩效奖金(佣金提成、开户奖励)+各种奖金(季度奖、年终奖)+津补贴(防暑降温费、年节补贴)。理财规划师一般工资在4500-12000元/月。
（二）其它收入
福利=五险一金+职业技能培训+法定节假日福利+团队活动+其它福利(旅游、健身卡)。
（三）高级人才
资深的理财规划师年薪在20w-80w。

五、目前该职业的人才状况
（一）目前的人才需求状况
中国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
（二）目前的人才培养状况
职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：助理理财规划师不少于120标准学时；理财规划师不少于120标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。
（三）未来的人才需求
普华永道发布的《2017年全球金融科技调查中国概要》也指出，在金融科技的竞争浪潮中，金融机构需要的是复合型人才。中国有71%的受访者认为招聘或留住人才方面有点难或非常难；而全球受访者中这一比例为80%。
普华永道中国信息技术咨询合伙人王建平表示，当前金融科技人才十分紧缺，一般的机构招聘别说是985、211院校的毕业生，就连三类院校的相关专业学生都很抢手。相比之下，传统金融机构的机制和薪酬更难留住优秀的金融科技人才，而金融科技公司凭借灵活的薪酬和期权等设置可以吸引更多的金融科技人才聚集。

六、舟山地区的人才储备
舟山地区该人才储备人才稀缺，建议从外引进。